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海草汇林涛:从债权到股权 银行业飞出的霸道天使丨100位投资人访

发布日期:2019-08-21 04:41   来源:未知   阅读:

  曾任协同工场CEO,创建集众筹、创业孵化、投资和科研于一体的新型创业投资生态系统平台;曾任亚洲金融合作联盟亞聯咨詢高级总监,负责小微金融业务方向,研究国内外银行业动态,设计优化银行信贷体系,创建信贷工厂一IPC方法论;曾任职于淡马锡旗下富登投资信用担保有限公司,历任保理公司总经理和区域总经理等,搭建商业保理平台和风险系统架构,并主持多家银行风险信贷系统顾问咨询项目;拥有超过15年的银行从业经验。

  职务:海草汇资本及海草科技创始人;微天使资本创始合伙人;兮易资本创始合伙人;金融客咖啡发起人、執委;亮中国发起人、執委;中关村股权众筹联盟发起人。

  投资案例:佳熹钱币、米米贷、博观数据、中子星科技、朋友范儿、天使音乐、译酷、海草众筹、志林新体育。

  投资规模:个人:0—200万;个人主导投资金额:1700万—2000万。

  投资机构简介:海草汇资本,通过参股拥有兮易资本、微天使资本及海草科技股权。微天使资本,专门做FA(理财顾问),一站式FA,并与青岛电视台一起合作推出《跃龙门》创投服务类节目。兮易资本,与海尔集团前CTO陈广乾先生一起创立,专门针对大中型企业来做并购以及投资。海草科技,专门做合投、众筹以及创投孵化器平台。

  “我做了18年债权,6年股权,我的经历可以用6个字来概括:从债权到股权。”——林涛。

  林涛,个人天使投资人,15年银行从业经验,拥有海草汇资本、兮易资本、微天使资本三家资本公司,将个人天使投资、资本募集运作、机构合投直投、创投服务等创投行业各个领域都汇聚旗下。

  他不仅是任性快乐的个人天使,还是为创业伙伴劳心劳力的送钱导师,更是出身银行业的霸道总裁。那么银行业出身的林涛,是如何成为天使投资人,在目前拥有众多创投公司后他还想弄出些什么?

  在文化气息浓郁的鸟巢·亮中国俱乐部,林涛接受创投梦工场独家专访,畅聊他从债权到股权的华丽转身。

  在淡马锡旗下富登投资做银行,林涛接触到高盛、黑石等投资圈的人,再慢慢深入了解到PE、天使等创投圈的专业知识。至于他如何真正落实投资业务,则要感谢朋友的“帮助”。

  林涛回忆,他那个时候完全混淆了债权和股权的概念,有朋友创业,他就用借贷的理念给朋友投资。但只见自己不断“借”,却没见着哪怕一个朋友回来还钱,甚至还有一个朋友向他夸口以后一定挣钱,他就又追加了一笔“借款”。当然最后这些“借款”都没了踪影。

  对朋友的情怀和对投资概念的混淆以及盲目进入项目,都让林涛饱尝“身经百骗”的无奈,虽然并不是真的被骗被欺诈,但唏嘘仍必不可少:“我完美体现了一种精神——公益精神,钱甩出去基本就再也见不着了。”

  “风萧萧兮易水寒,钱财一去兮不复返”,林涛将2008年到2010年概括为赔钱的3年,“不过那些钱走了就走了,却给了我一个很好的学习机会。”能完成从债权到股权的过渡,林涛并不觉得散出去的钱有多可惜,相反他认为用不多的钱买了这样的机会是该庆幸,更何况还收获了很多友谊。

  情怀不可少,但在银行业打拼了15年的林涛,理性早已成为他最鲜明的个人风格。更何况作为个人天使,投资的钱都是自己一分一分挣回来的,林涛相比大多数投资人选择项目时要严格许多。宝宝论坛

  “可能受多年做银行的影响,现在天使做征信调查并不是很多,但这是我的一个风格。”林涛选择创业项目时,会对创业者进行严谨的尽职和征信调查,并将反欺诈和个人诚信作为最看重的因素。现在如果一个大学生来找林涛,林涛也会委托银行或者其它相关机构查询这个大学生的违约记录。

  林涛坦言,因为做了很多年的银行,喜欢用概率对待创业者,所以发现天才的概率并不高。他说虽然自己平时看上去感性,但投资却必须按自己的规程一条一条走下来,尽调就是一个很好的体现。“这几条规程执行下来,可能会让我丧失很多发现天才的机会,但免除就免除了吧,毕竟天才是少数。这是我对自己的原则要求。”

  对于错失的机会,林涛用平常心看待,并大度表示,如果一些创业者等不及他的规程走完,他会把好的项目推荐给和他相熟的其他投资人。

  个人投资的严格要求,在合投时则宽松起来。林涛笑着比喻:“比如我跟着麦刚一块玩,(投资后)我就盯着麦刚,出事我找麦刚就可以了,我说不管就不管。”

  一直强调理性,但一个风趣幽默的人又怎会缺少感性?多年来一直坚持投资自己的兴趣爱好,正是林涛感性情怀的体现。在投资的众多项目中,除了他的专业—金融,体育占了很大比重。

  林涛的本职行业是金融,投资最主要的还是金融领域,尤其是互联网金融,在负债端、资产端以及P2P服务端,项目有米米贷、博观数据、朋友范儿、海草众筹、佳熹钱币等。

  林涛还作为联合发起人发起金融客咖啡。金融客咖啡既是众筹机构,也是金融界高管的会客厅,对金融政策、法规及如何金融破解进行讨论,帮助投资人与创业者把握大的政策走向。

  在林涛看来,一个人如果能把兴趣和工作结合起来,那是值得恭喜的,因为这样的人生真正达到了天人合一的境界。但世界上合二为一的事情太少了,于是他最关注的投资领域除了金融,便多了一个体育。

  “投资互联网金融是我的专业,投资文体是我的兴趣,当一个人的专业和兴趣不能合二为一,但是分开还能够兼顾的时候,那也是一个很大的乐趣。”

  他个人一直极力支持体育事业,目前投资的体育项目就包括天使青年、马蹄铁、志林新体育等。同时他还作为联合发起人,发起了鸟巢•亮中国文体俱乐部,这里不仅有支持项目发展的资金和投资人,还有更让创业者向往的如李剑阁、张路等的火炬导师。

  现在林涛是海草汇的创始人、兮易资本的创始合伙人、微天使资本的创始合伙人,是金融客咖啡和鸟巢亮中国的联合发起人,是中国青年天使会的成员,同时还是“涛创班”的导师。

  “我现在在做一个特别好玩的事儿,招收20名弟子,要求他们都有创业失败的经验,对了,我还要给他们钱!”林涛创业辅导班简称涛创班,小班制,每期10-20人,由林涛亲自一对多密集接触辅导。

  林涛会在最后挑选涛创班的一部分学员进入他的团队,担任他的工作伙伴或者加入他投资的项目,优秀的学员还会享有一定的股份。这是林涛的人才IPO,他在选择学员时就已经估算出这个人未来在新团队中能发挥的作用、创造的价值,为以后的人才整合预备资源。

  林涛还致力于深度孵化,海草科技与青岛崂山区政府现在就合作了这样一个新型孵化器。孵化器目前只入住了10家企业,并且都是林涛参与投资,项目贵金不贵多,必须要保持他的精力可以支持每一个团队的需求。

  他认知中的深度孵化,不仅是单纯提供场所、人事、财务等的表面工作,更是要真正将自己融于团队,把自己当做团队的一份子,与团队共生,与团队一起发展进步。

  在未来,林涛希望在深度孵化的基础上进一步做到深度交叉,这也是林涛创立涛创班的重要原因之一。

  什么是深度交叉?林涛之前干过这样一件事儿。一个专门做数据的团队和一个专门做APP的团队,本来谁也不挨着谁,林涛硬是“霸道总裁”上身把它们合二为一了。

  当时这两个团队分开估值如果是5000万,那它们一开始合并的估值就只能到3000万。对于内部意见,林涛采取的方式就是当“霸道总裁”,自己出任新团队的一把手,硬是把它们捏合在了一起。

  时间证明了林涛决策的正确性,现在这个新的团队发展很好,已经成功融资到B轮。“我就是喜欢干强扭的瓜,(并且多数是)甜的。”

  在林涛看来,有些项目或者团队虽然表面看上去还不错,但其实是有短板或者存在资源重叠,这时他就会发挥“霸道总裁”的威力,将这些团队交叉重组,让这些团队能更长远的发展。这就是林涛追求的深度交叉,对团队资源、人才的化优整合。

  这样的深度孵化所花费的时间可能会稍长一些,但出来的产品、团队会足够的棒、足够的成型。“至少目前为止还没有出现强扭的瓜马上掰了的情况,通过我重新组合的团队和个人,大部分都在向一个还不错的方向发展。”

  在创投梦工场看来,林涛要真正验证他的深度孵化、深度交叉,可能还需要很长时间来给出证明。但一个如此愿意和创业者打成一伙的乐观投资人,一个宁可扮演霸道反面角色只为团队能走得更远的前瞻投资人,谁能断言,一个未来的伟大企业不会在他的孵化下诞生呢?

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